Als von der Industrie- und Handelskammer Köln zertifizierte Fachberater bzw. Fachwirt für Finanzen(-dienstleistungen) haben wir die Erlaubnis und Expertise zur Beratung in den Bereichen Versicherungen, Geldanlage, Altersvorsorge und (Immobilien-)Finanzierung. Als unabhängiges Beratungsunternehmen sind wir dabei auf eine bedarfsgerechte Beratung sowie maßgeschneiderte Lösungen für unsere Kunden ausgerichtet.

Die Finanzberatung Schmitt GmbH ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen, welches von den Brüdern Philipp und Timo Schmitt geführt wird. D.h. wir arbeiten für keine Versicherungsgesellschaft, sondern werden für unsere Kunden tätig und sind verpflichtet, deren Interessen zu wahren. 

Eine unabhängige Versicherungs- und Finanzberatung hat für Dich zwei große Vorteile: Zum einen erhältst du i.d.R. immer einen Vergleich diverser Tarife, sodass du am Ende auch die bestmögliche Lösung erhältst. Zum anderen hast du trotz dessen, dass du ggf. bei unterschiedlichen Versicherungsgesellschaften versichert bist, immer einen persönlichen Ansprechpartner. 

Die Beratung bei uns kostet dich nichts. Wenn dir unsere Beratung gefallen hat und du dich für eine Lösung entscheidest, bezahlen uns die entsprechenden Versicherungen, Investmentgesellschaften oder Banken. D.h. für dich entstehen keinerlei Mehrkosten.

Es gibt keinen standardisierten Beratungsablauf wie in Strukturvertrieben. Wir legen höchsten Wert auf individuelle und bedarfsgerechte Beratung, wodurch wir kundenspezifisch beraten. Dies bedeutet, dass wir im ersten Schritt mehr über dich, deine Situation und deine persönlichen Wünsche und Ziele erfahren möchten. Daran angelehnt können wir dir Lösungsvorschläge erarbeiten und diese anschließend gemeinsam detailliert besprechen und ggf. Anpassungen vornehmen. Erst wenn du zufrieden bist und alles verstanden hast, kommt der Abschluss.

Hier scheiden sich vermutlich die Geister und dennoch können wir dir drei Tipps mit auf den Weg geben:

1. Hör auf dein Bauchgefühl - sobald etwas merkwürdig ist oder du das Gefühl hast, dass nicht auf deine Fragen oder Bedürfnisse eingegangen wird, lass die Finger davon.
2. Hinterfrage viel und gehe in jede Beratung kritisch. Ein guter Berater schafft es dir alle Themen verständlich, transparent und im Vergleich zu anderen Tarifen näher zu bringen. 
3. Ein guter Berater bzw. eine gute Beratung hört nicht mit dem Abschluss auf, sondern beginnt gerade erst dann. Im Schadenfall, bei Rückfragen und auch in gewissen Abständen bei Serviceterminen sollte dein Berater da sein und genauso motiviert sein, wie vor Abschluss. 

Das hängt sehr stark davon ab, zu welchen Themen wir Dich beraten. Eine ganzheitliche Beratung (Empfehlung) lässt sich nur mit voller Sorgfalt durchführen, wenn du dir mindestens drei Termine Zeit nimmst. Eine Beratung einzelner Risiken wie Berufsunfähigkeit, Private Krankenversicherung oder Altersvorsorge kann ggf. auch schneller gehen. 

Grundsätzlich sind wir der Meinung, dass eine Beratung lieber etwas länger dauert (1-1,5h pro Termin), da komplexe Themen Zeit benötigen. Das schöne ist, dass unsere Berater keine Zeitvorgaben für Beratungen haben, sondern mit dem Tempo des Kunden gehen können.

Mittlerweile ist der Ort für die meisten vollkommen irrelevant. Selbst Kunden, die in der Nähe unserer Standorte (Ulmen und Koblenz) wohnen, entscheiden sich immer mehr zur Videoberatung. Da wir deutschlandweit beraten, ist dies auch unser bevorzugter Weg. Aber dennoch begrüßen wir dich gerne bei uns im Büro und tauschen uns persönlich vor Ort mit dir aus. Du entscheidest!