Finanzberatung Schmitt GmbH
Deine unabhängige Finanzberatung Koblenz & Umgebung
Als freier und unabhängiger Finanz- & Versicherungsmakler der Finanzberatung Koblenz beraten wir seit gemeinsam über 20 Jahren von Koblenz und der Eifel aus private & gewerbliche Kunden deutschlandweit in allen Finanz- & Versicherungsthemen. Rechtlich gesehen stehen wir dabei stets auf der Seite des Kunden und vertreten dessen Interessen - ausschließlich. Das heißt, dass wir auch helfen, Ansprüche gegenüber einer Versicherung oder Bank durchzusetzen. Unsere mehrfach zertifizierte und ausgezeichnete Dienstleistung hat dafür gesorgt, dass wir mittlerweile zu den größten, unabhängigen Finanzberatern der Region angewachsen sind.

Referenzen
Wir sind bekannt aus
Berufsgruppen
Diese Berufsgruppen beraten wir
Beratungsfelder
Die Finanzberatung Koblenz beraten dich in folgenden Bereichen




Deine Vorteile
So profitierst du durch eine Finanzberatung bei uns
Unsere Dienstleistung ist stets kostenlos. Von der Analyse über die Beratung bis hin zum Service und der Unterstützung im Schadenfall sind wir immer kostenlos und nahezu 24/7 für dich da.
Kein Problem. Auch Honorartarife bekommst du bei uns.
Wir garantieren dir, dass du die gleichen Leistungen zu einem günstigeren Beitrag bekommst. In der Regel bekommst du sogar deutlich bessere Leistungen zu einem günstigeren Beitrag.
Egal ob auf Google, Trustpilot oder Provenexpert - unsere Kunden bescheinigen uns allesamt 5 Sterne. Überzeuge dich ebenfalls gerne von unserer hochwertigen Arbeit.
Die standardisierte, von Wissenschaftlern und Verbraucherschützern entwickelte Analyse nach DIN 77230 garantiert dir eine Analyse wie Sie von ausgewiesen Experten entwickelt wurde.
Gemeinsam verfügen wir über 20 Jahre Erfahrung. Wir haben daher schon einige Schadenfälle gehabt und viel Praxis. Auch die Theorie kommt bei uns nicht zu kurz. Dafür bilden wir uns regelmäßig weiter.
Bei uns bekommst du einen festen persönlichen Ansprechpartner, der sich um dich kümmert. Ewige Warteschleifen am Telefon gibt es bei uns nicht. Eine Whatsapp-Nachricht, ein kurzer Anruf oder eine Email genügen und wir kümmern uns schnellstmöglich um dein Anliegen.
Wir vergleichen für dich über 350 Versicherungen, über 10.000 Investmentprodukte und über 500 Kreditinstitute.
Als unabhängige Finanz- & Versicherungsmakler sind wir ausschließlich unseren Kunden verpflichtet und rechtlich auf deren Seite. Gemeinsam helfen wir dir, Ansprüche gegenüber der Versicherung durchzusetzen.
Wäre es nicht toll, alle Versicherungen in einer App zu haben? Bei uns hast du die Möglichkeit. Unsere Kunden sind begeistert 🙂
Deine Finanzberatung Koblenz & Umgebung
Vorstellung der Berater
Kundenstimmen unserer Koblenzer
Das schätzen unsere Koblenzer Kunden an uns
„Super freundliche und kompetente Beratung. Es wird einem nichts 'aufgeschwatzt' sondern herausgefunden was zu einem passt. Durch Gespräche auf Augenhöhe wurden meine Wünsche berücksichtigt. Ich habe mich von Anfang an super aufgehoben gefühlt. Ich würde die Finanzberatung Schmitt weiterempfehlen."
Jennifer Dahl
Koblenz, südliche Vorstadt
„Freundlicher und professioneller Ansprechpartner. Sehr guter Service. Gute individuelle und persönliche Beratung. Bei Rückfragen wegen Änderungen bei Verträgen, berät er schnell, verständlich und klar. Ich kann Ihn nur weiterempfehlen!"
Anika Kr.
Koblenz, Oberwerth
„Tolle und vertrauenswürdige Beratung. Hier wird objektiv das beste für den Kunden gefunden. Ich bin Kunde schon seit Jahren und sehr zufrieden. Sehr zu empfehlen."
Antonio B.
Koblenz, südliche Vorstadt
„Sehr kompetente und sympathische Beratung durch Hr. Schmitt. Man fühlt sich gut aufgehoben.
Jederzeit wieder. Sehr zu empfehlen 🙂"
Sarah G.
Koblenz, Metternich
„Ich bin aufs beste beim Herr Schmitt aufgehoben. Er nimmt sich sogar um 22 Uhr Abends Zeit in Sachen Versicherungen mich und meinen Mann aufzuklären. Er vermittelt einem das Gefühl von Sicherheit und bei ihm weiß ich ganz genau: "Hier wirst du nicht über den Tisch gezogen". Wir freuen uns sehr Herr Schmitt als unseren Berater zu haben und empfehlen Ihn an jeden weiter. Nur weiter so !!!"
Julia Schmitt
Koblenz, Goldgrube
„Wir werden schon seit einiger Zeit von Timo Schmitt betreut.
Timo hat immer ein wachsames Auge auf unsere Versicherungen und nimmt sich nach vor vor Zeit für all unsere Anliegen. Fragen werden schnell und fachmännisch beantwortet.
Hier sind wir gut aufgehoben und können guten Gewissens eine Empfehlung aussprechen."
Petra Menke
Koblenz, Güls
Ulrich Schüpphaus sagt
"Dieser Kunde hat lediglich eine 5-Sterne-Bewertung ohne Text hinterlassen.. "
Regina Z sagt
"Ich bin sehr zufrieden mit der Betreuung und dem Service. Ich kann es weiterempfehlen.👍. "
Jennifer Dahl sagt
"Super freundliche und kompetente Beratung. Es wird einem nichts 'aufgeschwatzt' sondern herausgefunden was zu einem passt. Durch Gespräche auf Augenhöhe wurden meine Wünsche berücksichtigt. Ich habe mich von Anfang an super aufgehoben gefühlt. Ich würde die Finanzberatung Schmitt weiterempfehlen.. "
Anika Kr. sagt
"Freundlicher und professioneller Ansprechpartner. Sehr guter Service. Gute individuelle und persönliche Beratung. Bei Rückfragen wegen Änderungen bei Verträgen, berät er schnell, verständlich und klar. Ich kann Ihn nur weiterempfehlen!. "
Antonio B. sagt
"Tolle und vertrauenswürdige Beratung. Hier wird objektiv das beste für den Kunden gefunden. Ich bin Kunde schon seit Jahren und sehr zufrieden. Sehr zu empfehlen.. "
Marcel sagt
"Sehr gute und kompetente Beratung, auch in Detailfragen konnte stets weitergeholfen und kundenorientierte Lösungen dargelegt werden.
Ich bin wirklich sehr zufrieden und dankbar für Ihre Hilfe.
Persönlich, nah und unkompliziert, zu 100% weiterzuempfehlen.. "
Jennifer Barth sagt
"Sehr kompetente und sympathische Beratung. Alles wird gemeinsam und in Ruhe besprochen und nichts wird einem aufgedrängt. Man fühlt sich rundum wohl und als Person wahrgenommen. Ich bin rund um zufrieden.. "
Deborah Westerheide sagt
"Ich bin sehr zufrieden und fühle mich gut beraten.
Auf meine vielen Fragen gibt es immer eine ausführlich erklärte Antwort 😊. "
Daniela Karas sagt
"Ein sehr sympathisches, freundliches und professionelles Team. 👍. "
Moritz sagt
"Wurde schon vor der Gründung der Firma von den Mitarbeitern betreut und kann sie auch jetzt weiterhin nur empfehlen ^^ bei Nachfragen jeder Art kriegt man sehr schnell eine Antwort und alles wird sehr verständlich erklärt. Auch wird einem nichts aufgezwungen oder sehr in eine Richtung gedrängt, daher hatte ich nach Beratungsgesprächen nie ein schlechtes Gefühl oder sonstiges. Alles in einem, wüsste ich nicht wie man besser Beraten werden kann ^^. "
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Beratung auf Augenhöhe | ||
Analyse nach DIN 77230 | ||
Versicherungen, Geldanlage & Finanzierungen aus einer Hand | ||
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So läuft eine Finanzberatung bei uns ab
Wie wir gemeinsam deine finanzielle Situation optimieren
01
In einer angenehmen Gesprächsatmosphäre lernen wir uns kennen. Wir präsentieren dir unsere Arbeitsweise und zeigen dir, was du von uns als dein unabhängiger Finanzberater erwarten kannst. Nachdem du uns deine Anforderungen & Bedürfnisse mitgeteilt hast, entscheiden wir, ob wir dir bei deinem Anliegen helfen können und wollen.
02
Mithilfe des Analysetools VorFina erstellen wir auf deinen Wunsch eine standardisierte Risikoanalyse nach DIN 77230. Wenn du es weniger umfangreich magst, erstellen wir eine Analyse mit den wichtigsten Bereichen nach unserem eigenen Schema. Die Analyse bildet die Basis für eine ordentliche Beratung im nächsten Schritt.
03
Gemeinsam erstellen wir eine Finanzplanung, mit der du deine finanziellen Ziele schnellstmöglich erreichen kannst. Du lernst, welche Versicherungen wichtig sind und welche überflüssig sind, wie man am besten und günstigsten Geld anlegen kann und wie wir optimalerweise deinen Traum zum Eigenheim verwirklichen können.
04
Nach der Beratung hört unser Service nicht auf, sondern fängt gerade erst an. Wir betreuen dich lebensbegleitend in allen Situationen und Lebensphasen. Ob du gerade mit der Ausbildung angefangen hast, in deine erste eigene Wohnung oder WG ziehst, du dein erstes Kind bekommst, heiratest, umziehst oder in den Ruhestand gehst - du kannst in jeder Lebensphase auf uns zählen. Im Schadenfall helfen wir dir selbstverständlich, deine Ansprüche gegenüber der Versicherung geltend zu machen.
FAQ
Häufige Fragen
Als ganzheitliche Finanzberater haben wir viele Tätigkeiten. Wir sind beispielsweise:
Wann immer du eine wichtige finanzielle Entscheidung treffen musst, kann die Beratung durch einen unabhängigen Finanzberater hilfreich sein. Du profitierst auf Wunsch von der von Wissenschaftlern und Verbraucherschützern entwickelten Analyse nach DIN 77230, einer umfangreichen Beratung mit Mehrwertgarantie, exzellentem Service und vieles mehr.
Ein guter Finanzberater sollte insbesondere folgende Eigenschaften besitzen. Er sollte als Basis vor allem unabhängig sein. Das heißt, dass er nahezu alle Versicherungen, Geldanlagen und Kreditvermittler anbieten kann, ohne an eine bestimmte Gesellschaft oder an bestimmte Produkte gebunden zu sein. Die Erfahrung eines unabhängigen Finanzberaters hilft bei der Analyse möglicher Risiken und bildet das Fundament für die darauf aufbauende Beratung. Auch eine ordentliche IT oder die normierte DIN-Analyse 77230 kann bei der Analyse möglicher Risiken behilflich sein. Die IT, über die ein Finanzberater verfügt, erachten wir daher auch als wichtig an. Schließlich entscheidet die Kompetenz und Ehrlichkeit eines unabhängigen Finanz- & Versicherungsmaklers darüber, dass du wirklich die bestmöglichen Produkte angeboten bekommst.
Zusammenfassend sind unserer Meinung nach daher vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit.
Einen guten Finanzberater, der o.g. Kriterien erfüllt, also vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit, kannst du daran erkennen, dass er möglicherweise Weiterbildungen hat wie beispielsweise den Fachberater für Finanzdienstleistungen oder den Fachwirt für Finanzberatung. Diese sind deutlich höher einzuordnen als beispielsweise ein Fachmann. Bei uns findest du sowohl Fachwirte für Finanzberatung, Fachberater für Finanzdienstleistungen, als auch Versicherungs- & Finanzanlagenfachmänner. Zu solchen Qualifikationen werden natürlich auch Zeugnisse ausgehändigt, die ein Finanzberater dir ungefragt oder spätestens auf Nachfrage, vorzeigen kann. Das ist jedoch nicht das einzige Kriterium für Kompetenz. Ein Finanzberater, der "nur" einen Fachmann besitzt, kann dennoch kompetenter sein als ein Fachberater oder Fachwirt. Die eigene Bereitschaft, sich in Themen einzulesen und stetige Fort- & Weiterbildung, ist mindestens genau so wichtig, denn wen jemand vor 15 Jahren den Fachwirt für Finanzberatung gemacht hat, ist sein Wissensstand ohne regelmäßige Weiterbildung möglicherweise nicht mehr aktuell. Als Finanzberater werden solche Fortbildungen an eine zentrale Datenbank übermittelt. Auch einen Nachweis über Weiterbildungen kannst du von einem Finanzberater verlangen. Gesetzlich vorgeschrieben sind 15 Weiterbildungsstunden pro Jahr. Wir finden, dass das zu wenig ist und übertreffen die gesetzlich geforderten Stunden daher oftmals deutlich. Ein Lebenslauf kann dir zeigen, wie lange der Finanzberater schon tätig ist. Hat der Finanzberater so wie wir auch, mehrere Male das Unternehmen gewechselt oder selber eines gegründet statt in einem Strukturvertrieb zu arbeiten, ist das ebenfalls ein gutes Zeichen. Um den Hintergrund hierfür zu erläutern: wir haben selber bereits ein paar mal das Unternehmen gewechselt. Jedes Mal war der Hauptantrieb hierfür, eine bessere Dienstleistung und bessere Produkte für unsere Kunden anbieten zu können.
Manche Finanzberater sind kostenlos, andere wiederrum kostenpflichtig. Bei uns ist eine Finanzberatung immer kostenlos. In dieser Finanzberatung besprechen wir gemeinsam, wie wir deine Finanzen & Versicherungen optimieren können. Natürlich erhältst du bei uns auch sogenannte Honorartarife. Diese sind teilweise günstiger als Provisionstarife. Für die Vermittlung solcher Honorartarife würde jedoch ein Honorar anfallen. Vor- und Nachteile inklusive einer Berechnung, wann sich was lohnt, können wir gerne gemeinsam besprechen.
Ein Finanzberater hat im Idealfall mehrere Jahre Erfahrung und weiß genau, welche Risiken dich betreffen können und zwingend abgesichert werden sollten, aber auch, welche Risiken und Versicherungen nicht so wichtig sind und erstmal hintenangestellt werden können. Du profitierst also von einer kostenlosen Beratung, in der du alle deine Fragen stellen kannst. Wenn der Finanzberater dann einen ansprechenden Eindruck macht und kompetent wirkt, kannst du entscheiden, ob du gemeinsam mit ihm die nächsten Schritte gehst oder dir lieber jemand anderen suchen möchtest. Kosten fallen auch bei Rücktritt nicht an.
Die Wahl des richtigen Finanzberaters ist eine persönliche und sehr wichtige Entscheidung. Wenn du einen Finanzberater suchst, der erfahren ist, mit dem Fachwirt für Finanzberatung den höchsten praxisbezogenen Abschluss am Markt hat, ehrlich und auf Augenhöhe berät und sich im Schadenfall für dich einsetzt, sind wir der richtige Ansprechpartner. Unsere Kunden sind von uns begeistert. Das bestätigen auch die vielen 5-Sterne-Bewertungen auf Google, Trustpilot und Provenexpert.. Mach dir daher gerne unverbindlich ein Bild von unserer Arbeit in einem unverbindlichen Kennenlerntermin und du wirst sehen, dass wir eine überzeugende Arbeit machen.
Ja, wir nutzen den Anbieter VorFina zur genormten DIN-Analyse nach DIN 77230.
Selbstverständlich unterstützen wir dich im Schadenfall und helfen, deine Ansprüche gegenüber einer Versicherung durchzusetzen.
Selbstverständlich bieten wir dir auch eine Finanzapp an, mit der du alle Versicherungen auf einen Blick hast. Über die App kannst du selbstverständlich auch Schäden melden und Rechnungen einreichen.
Wir haben bereits über 250 Kunden erfolgreich beraten und es werden jeden Tag mehr 🙂
Wir beraten deutschlandweit per Videoberatung oder in unserem Büro in Ulmen in der Eifel. Mittlerweile kommen unsere Kunden aus ganz Deutschland.
Gerne kommen wir auch zu Ihnen nach Hause falls Sie einen persönlichen Termin bevorzugen statt einer Videokonferenz. In Trier beraten wir beispielsweise unter anderem in den Stadtteilen Trier Biewer, Ehrang/Quint, Euren, Feyen/Weismark, Filsch, Heiligkreuz, Irsch, Kernscheid, Kürenz, Mariahof, Mitte/Gartenfeld, Nord, Olewig, Pfalzel, Ruwer/Eitelsbach, Süd, Tarforst, West/Pallien oder Zewen.