Deine unabhängige Finanzberatung Koblenz & Umgebung

Als ganzheitliche Finanzberater haben wir viele Tätigkeiten. Wir sind beispielsweise:

Wann immer du eine wichtige finanzielle Entscheidung treffen musst, kann die Beratung durch einen exklusiven Berater hilfreich sein. Du profitierst auf Wunsch von der von Wissenschaftlern und Verbraucherschützern entwickelten Analyse nach DIN 77230, einer umfangreichen Beratung mit Mehrwertgarantie, exzellentem Service und vieles mehr.

Ein guter Berater sollte insbesondere folgende Eigenschaften besitzen. Er sollte als Basis vor allem frei sein. Das heißt, dass er nahezu alle Versicherungen, Geldanlagen und Kreditvermittler anbieten kann, ohne an eine bestimmte Gesellschaft oder an bestimmte Produkte gebunden zu sein. Die Erfahrung eines freier Finanzberaters hilft bei der Analyse möglicher Risiken und bildet das Fundament für die darauf aufbauende Beratung. Auch eine ordentliche IT oder die normierte DIN-Analyse 77230 kann bei der Analyse möglicher Risiken behilflich sein. Die IT, über die ein Berater verfügt, erachten wir daher auch als wichtig an. Schließlich entscheidet die Kompetenz und Ehrlichkeit eines freier Finanz- & Versicherungsmaklers darüber, dass du wirklich die bestmöglichen Produkte angeboten bekommst.

Zusammenfassend sind unserer Meinung nach daher vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit. 

Einen guten Berater, der o.g. Kriterien erfüllt, also vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit, kannst du daran erkennen, dass er möglicherweise Weiterbildungen hat wie beispielsweise den Fachberater für Finanzdienstleistungen oder den Fachwirt für Finanzberatung. Diese sind deutlich höher einzuordnen als beispielsweise ein Fachmann. Bei uns findest du sowohl Fachwirte, Fachberater für Finanzdienstleistungen, als auch Versicherungs- & Finanzanlagenfachmänner.

Zu solchen Qualifikationen werden natürlich auch Zeugnisse ausgehändigt, die einen Fachwirt für Finanzen dir ungefragt oder spätestens auf Nachfrage, vorzeigen kann. Das ist jedoch nicht das einzige Kriterium für Kompetenz. Ein Finanzberater, der "nur" einen Fachmann besitzt, kann dennoch kompetenter sein als ein Fachberater oder Fachwirt.

Die eigene Bereitschaft, sich in Themen einzulesen und stetige Fort-  & Weiterbildung, ist mindestens genau so wichtig, denn wen jemand vor 15 Jahren den Fachwirt gemacht hat, ist sein Wissensstand ohne regelmäßige Weiterbildung möglicherweise nicht mehr aktuell. Als Berater werden solche Fortbildungen an eine zentrale Datenbank übermittelt. Auch einen Nachweis über Weiterbildungen kannst du von einem Berater verlangen. Gesetzlich vorgeschrieben sind 15 Weiterbildungsstunden pro Jahr. Wir finden, dass das zu wenig ist und übertreffen die gesetzlich geforderten Stunden daher oftmals deutlich.

Ein Lebenslauf kann dir zeigen, wie lange der Berater schon tätig ist. Hat der Berater so wie wir auch, mehrere Male das Unternehmen gewechselt oder selber eines gegründet statt in einem Strukturvertrieb zu arbeiten, ist das ebenfalls ein gutes Zeichen. Um den Hintergrund hierfür zu erläutern: wir haben selber bereits ein paar mal das Unternehmen gewechselt. Jedes Mal war der Hauptantrieb hierfür, eine bessere Dienstleistung und bessere Produkte für unsere Kunden anbieten zu können.

Manche Berater sind ohne Zusatzkosten, andere wiederrum kostenpflichtig. Bei uns ist eine Vorabgespräch immer kostenfrei. In dieser Vorabgespräch besprechen wir gemeinsam, wie wir deine Finanzen & Versicherungen optimieren können. Natürlich erhältst du bei uns auch sogenannte Honorartarife. Diese sind teilweise günstiger als Provisionstarife. Für die Vermittlung solcher Honorartarife würde jedoch ein Honorar anfallen. Vor- und Nachteile inklusive einer Berechnung, wann sich was lohnt, können wir gerne gemeinsam besprechen.

Ein Finanzberater hat im Idealfall mehrere Jahre Erfahrung und weiß genau, welche Risiken dich betreffen können und zwingend abgesichert werden sollten, aber auch, welche Risiken und Versicherungen nicht so wichtig sind und erstmal hintenangestellt werden können. Du profitierst also von einer kostenfreie Beratung, in der du alle deine Fragen stellen kannst. Wenn der Berater dann einen ansprechenden Eindruck macht und kompetent wirkt, kannst du entscheiden, ob du gemeinsam mit ihm die nächsten Schritte gehst oder dir lieber jemand anderen suchen möchtest. Kosten fallen auch bei Rücktritt nicht an.

Die Wahl des richtigen Finanzberaters ist eine persönliche und sehr wichtige Entscheidung. Wenn du einen Berater suchst, der erfahren ist, mit dem Fachwirt den höchsten praxisbezogenen Abschluss am Markt hat, ehrlich und auf Augenhöhe berät und sich im Schadenfall für dich einsetzt, sind wir der richtige Ansprechpartner. Unsere Kunden sind von uns begeistert. Das bestätigen auch die vielen 5-Sterne-Bewertungen auf Google, Trustpilot und Provenexpert. Mach dir daher gerne unverbindlich ein Bild von unserer Arbeit in einem unverbindlichen Kennenlerntermin und du wirst sehen, dass wir eine überzeugende Arbeit machen.

Ja, wir nutzen den Anbieter VorFina zur genormten DIN-Analyse nach DIN 77230. 

Selbstverständlich unterstützen wir dich im Schadenfall und helfen, deine Ansprüche gegenüber einer Versicherung durchzusetzen. 

Selbstverständlich bieten wir dir auch eine Finanzapp an, mit der du alle Versicherungen auf einen Blick hast. Über die App kannst du selbstverständlich auch Schäden melden und Rechnungen einreichen.

Wir haben bereits über 250 Kunden erfolgreich beraten und es werden jeden Tag mehr 🙂