Finanzberatung Schmitt GmbH

Deine unabhängige Finanzberatung Koblenz & Umgebung

Als freier und unabhängiger Finanz- & Versicherungsmakler der Finanzberatung Koblenz beraten wir seit gemeinsam über 20 Jahren von Koblenz und der Eifel aus private & gewerbliche Kunden deutschlandweit in allen Finanz- & Versicherungsthemen. Rechtlich gesehen stehen wir dabei stets auf der Seite des Kunden und vertreten dessen Interessen - ausschließlich. Das heißt, dass wir auch helfen, Ansprüche gegenüber einer Versicherung oder Bank durchzusetzen. Unsere mehrfach zertifizierte und ausgezeichnete Dienstleistung hat dafür gesorgt, dass wir mittlerweile zu den größten, unabhängigen Finanzberatern der Region angewachsen sind.

Timo und Philipp Schmitt

Referenzen

Wir sind bekannt aus

Orange 7
Orange 7 in Box
Google Bewertung Deine Finanzberatung Koblenz

Berufsgruppen

Diese Berufsgruppen beraten wir

Finanzberatung Koblenz für

Wir bieten Finanzberatung für nahezu jede Berufsgruppe. Ob du Student bist an der Hochschule Koblenz, der Universität, Angestellter bei einem der vielen Koblenzer Unternehmen wie beispielsweise der CompuGroup, Stabilus, Canyon oder anderen, ganz egal, ob du für das Land oder die Kommune als Beamter dienst oder im öffentlichen Dienst tätig bist, du selbständig bist mit einem jungen Startup oder einem etablierten Unternehmen. Gemeinsam optimieren wir deine Finanzen - garantiert und mit der standardisierten DIN 77230-Finanzanalyse.

Auszubildende

Du verdienst seit kurzem dein erstes eigenes Geld und überlegst nun, wie du es sinnvoll investieren kannst oder welche Versicherungen notwendig sind. Hier sind wir gerne dein Ansprechpartner. 


Tipp: vielen Azubis stehen vermögenswirksame Leistungen zu. Gerne erklären wir in einer umfangreichen Finanzberatung, was das genau ist und helfen dir dabei, diese einzufordern und durchzusetzen.

Studenten

Du studierst seit einiger Zeit und überlegst nun, ob bereits die ein oder andere Versicherung sinnvoll sein könnte. Möglicherweise arbeitest du als Werkstudent, auf 520-Euro Basis oder Teilzeit und hast etwas Geld übrig, welches du anlegen möchtest. Hier sind wir gerne dein Ansprechpartner.


Tipp: die ein oder andere Versicherung kann schon für Studenten sinnvoll sein. Später wirst du aufgrund deines Studiums möglicherweise überdurchschnittlich verdienen. Das kann dir die Möglichkeit eröffnen, dich privat zu versichern und dir Zugang zu erstklassigen Ärzten & Behandlungen zu sichern. Auch wenn das erst später der Fall ist, gibt es schon heute die Möglichkeit, dir eine spätere Eintrittsgarantie in der privaten Krankenversicherung zu sichern.

Angestellte

Egal ob du Friseurin oder Friseur bist, Einzelhandelskaufmann-/frau, Ingenieur oder Ingenieurin - ganz gleich welchen Beruf du ausübst. Altersarmut wird jeden betreffen, der nicht privat vorsorgt. Auch die ein oder andere Versicherung kann sinnvoll und wichtig sein.


Gerne helfen wir dir bei der Erstellung eines Finanzkonzeptes und beraten dich, wie es auch unsere über 250 Kunden bezeugen können, erstklassig.

Selbständige

Wir als ebenfalls Selbständige wissen, worauf zu achten ist und welche Sorgen und Nöte einen Selbständigen gerade in den ersten Jahren bedrücken können. Du möchtest dich sicher neben deiner täglichen Selbständigkeit vermutlich nicht auch noch mit Versicherungen beschäftigen. Wir helfen dir und sorgen dafür, dass du den Kopf frei hast und bestmöglich abgesichert bist, solltest du mal nicht mehr arbeiten können oder falls Haftungsrisiken oder ein Rechtstreit drohen.

öffentlicher Dienst

In der Regel bist du als Landesbeamtin oder Landesbeamter privat versichert und bekommst Beihilfe. Bundesbeamten steht in der Regel freie Heilfürsorge zu - doch was ist nach Dienstzeitende? Erwartet dich eine Pension, die ausreicht oder solltest du nicht doch ein wenig privat vorsorgen. Hast du wirklich eine gute private Krankenversicherung abgeschlossen oder gibt es doch einige Lücken, die du nicht kennst, da du bisher kaum zum Arzt gegangen bist. Wir helfen dir durch eine sorgfältige Finanzberatung dabei, deine Finanzen & Versicherungen bestmöglich zu organisieren & zu gestalten.

Unternehmen

Egal ob Betriebshaftpflichtversicherung, Betriebsinhaltsversicherung, betriebliche Krankenzusatzversicherung, betriebliche Altersvorsorge oder Firmenrechtsschutzversicherung - wir helfen dir dabei, dein Unternehmen optimal abzusichern, sodass du dich um die wesentlichen Dinge kümmern kannst.


Tipp: betriebliche Altersvorsorge hat fast jedes Unternehmen auf dem Schirm. Mit betrieblicher Krankenzusatzversicherung kannst du dich im Fachkräftewettbewerb behaupten und sorgst für eine höhere Mitarbeiterbindung & -zufriedenheit.

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Beratungsfelder

Die Finanzberatung Koblenz beraten dich in folgenden Bereichen

Versicherungsberatung

Niemand will Sie, aber jeder braucht Sie - Versicherungen! Hierbei geht es um viel mehr als nur das Abschließen einer Versicherung - es geht darum, sich auf alle oder zumindest die wichtigsten Eventualitäten vorzubereiten und dagegen abzusichern. Du hast besseres verdient als eine Beratung durch Hausbanken oder Versicherungsvertreter.

Du hast schon Versicherungen?

Dann prüfen wir gerne den Status Quo und geben dir kostenlos eine Einschätzung, ob alles passt oder ob es etwas zu optimieren gibt? Durchschnittlich sparen Kunden, die mithilfe von uns ihre Versicherungen vergleichen ca. 585 Euro im Jahr. Zusätzlich optimieren wir die Leistungen deutlich und unterstützen im Schadenfall und helfen bei der Durchsetzung deiner Ansprüche.

Du hast noch keine Versicherungen?

Wir helfen dir dabei, dir einen Überblick zu verschaffen, welche Versicherungen besonders wichtig sind und helfen dir dabei, gute Versicherungsanbieter und die besten Tarife zu finden.

Altersvorsorge

Die gesetzliche Rente basiert auf einem Umlageverfahren. Das bedeutet, dass es vor allem vom Verhältnis der Beitragszahler zu den Rentnern abhängt. Aufgrund des demographischen Wandels gibt es jedoch immer mehr Rentner und immer weniger Beitragszahler. Das klassische Rentensystem droht daher zu kippen. Höchstwahrscheinlich wird deine Rente weiterhin gekürzt. oder du musst länger arbeiten, um in Rente zu gehen oder das gleiche Geld zu erhalten. Eine kompetente Beratung zur Altersvorsorge ist daher wichtiger denn je. Wir entwickeln gemeinsam mit dir gerne kostenlos eine maßgeschneiderte Strategie und helfen dir dabei, deine Rentenlücke zu schließen.

Du sorgst schon für das Alter vor?

Herzlichen Glückwunsch, du bist weiter als manch andere in deinem Alter. Du hast erkannt, dass es notwendig ist, privat vorzusorgen. Nun ist es an uns, gemeinsam herauszufinden, ob du auf dem richtigen Weg bist oder ob noch etwas angepasst werden muss.

Wir prüfen auch deine bestehenden Altersvorsorgen, egal ob Riester-Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherung oder Rürup-Rente.

Du sorgst noch nicht für das Alter vor?

Es ist nie zu spät, um mit der Altersvorsorge zu beginnen. Wir haben bereits vielen Menschen, auch mit Ende 50, geholfen, privat vorzusorgen. Es gilt aber folgendes: je früher du mit der Altersvorsorge anfängst, desto weniger musst du zur Seite legen, um deine Rentenlücke zu schließen, daher empfiehlt es sich, so früh wie möglich schon mit kleinen Beträgen zu starten.

Vermögensaufbau

Zu einem sinnvoll geplanten Vermögensaufbau gehört mehr, als das Geld einfach nur in Aktien zu investieren. Zunächst solltest du dir einen Überblick über Einnahmen und Ausgaben verschaffen. Wenn das erledigt ist, weißt du, wie viel am Ende eines Monats übrig hast. Bevor du nun Geld anlegst, solltest du aber mindestens 3 Monatsgehälter als Notgroschen auf der Seite liegen haben, da immer mal eine Waschmaschine kaputt gehen kann, der Fernseher, ein Auto, der Laptop oder weil man im schlimmsten Fall seinen Job verlieren kann.

Ein Notgroschen ist daher die wichtigste Basis. Wenn diese geschaffen ist, kann man sich um den Vermögensaufbau kümmern. Die persönliche Risikobereitschaft und wie lange du theoretisch auf das angelegte Geld verzichten kannst, spielt hier eine wesentliche Rolle und sollten festlegen, in welche Anlageklassen du investieren kannst. Es gibt beispielsweise Anleihen, Edelmetalle, Rohstoffe, Kryptowährungen, Immobilien oder Aktien. In alle diese Anlageklassen kann man über verschiedene Wege investieren. Wir, die Finanzberatung Koblenz, helfen dir, dein hart verdientes Geld gewinnbringend anzulegen.

Finanzierungen & Kredite

Als unabhängige Finanzberater helfen wir dir, die beste Art der Finanzierung und den besten Kredit für dein Vorhaben zu finden. Egal ob Immobilienfinanzierung, Neubaufinanzierung, Anschlussfinanzierung, Bausparvertrag, Forwarddarlehen, Privat- oder Autokredit - wir helfen Dir dabei, aus über 500 Kreditanbietern den perfekten Kredit für Dich auszuwählen und die optimalen Konditionen herauszuholen. Zudem begleiten wir, die Finanzberatung Koblenz, Dich beim Antrag eines Kredites, der Verhandlung mit der Bank und sorgen dafür, dass der Kredit ordnungsgemäß ausgezahlt wird. Unsere Experten beraten Dich individuell und verständlich, damit wir gemeinsam die bestmögliche Lösung finden.

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Versicherungsauswahl
Kundenzufriedenheit 100 Prozent neu
Beratung vom Fachmann
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Deine Vorteile

So profitierst du durch eine Finanzberatung bei uns

  • kostenlose Beratung durch persönlichen Ansprechpartner
  • garantierte Beitragsersparnis bei gleichen Leistungen
  • erstklassige Bewertungen
  • Analyse nach DIN 77230
  • über 350 Versicherungen, über 500 Kreditanbieter & über 10.000 Investmentprodukte zur Auswahl
  • Digitale Finanzapp
  • Versicherungen, Geldanlage & Finanzierungen aus einer Hand

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Noch mehr Vorteile entdecken

kostenlos

Unsere Dienstleistung ist stets kostenlos. Von der Analyse über die Beratung bis hin zum Service und der Unterstützung im Schadenfall sind wir immer kostenlos und nahezu 24/7 für dich da.

Du möchtest Honorartarife?

Kein Problem. Auch Honorartarife bekommst du bei uns.

Mehrwertgarantie

Wir garantieren dir, dass du die gleichen Leistungen zu einem günstigeren Beitrag bekommst. In der Regel bekommst du sogar deutlich bessere Leistungen zu einem günstigeren Beitrag.

erstklassig

Egal ob auf Google, Trustpilot oder Provenexpert - unsere Kunden bescheinigen uns allesamt 5 Sterne. Überzeuge dich ebenfalls gerne von unserer hochwertigen Arbeit.

DIN 77230

Die standardisierte, von Wissenschaftlern und Verbraucherschützern entwickelte Analyse nach DIN 77230 garantiert dir eine Analyse wie Sie von ausgewiesen Experten entwickelt wurde.

Erfahrung

Gemeinsam verfügen wir über 20 Jahre Erfahrung. Wir haben daher schon einige Schadenfälle gehabt und viel Praxis. Auch die Theorie kommt bei uns nicht zu kurz. Dafür bilden wir uns regelmäßig weiter.

persönlich

Bei uns bekommst du einen festen persönlichen Ansprechpartner, der sich um dich kümmert. Ewige Warteschleifen am Telefon gibt es bei uns nicht. Eine Whatsapp-Nachricht, ein kurzer Anruf oder eine Email genügen und wir kümmern uns schnellstmöglich um dein Anliegen.

große Auswahl

Wir vergleichen für dich über 350 Versicherungen, über 10.000 Investmentprodukte und über 500 Kreditinstitute.

Unabhängigkeit

Als unabhängige Finanz- & Versicherungsmakler sind wir ausschließlich unseren Kunden verpflichtet und rechtlich auf deren Seite. Gemeinsam helfen wir dir, Ansprüche gegenüber der Versicherung durchzusetzen.

Finanzapp

Wäre es nicht toll, alle Versicherungen in einer App zu haben? Bei uns hast du die Möglichkeit. Unsere Kunden sind begeistert 🙂

Deine Finanzberatung Koblenz & Umgebung

Vorstellung der Berater

Timo Schmitt Videokonferenz

Timo Schmitt

Ich habe viele Jahre in der südlichen Vorstadt gewohnt. Dadurch ist Koblenz für mich eine zweite Heimat geworden. Als unabhängiger Finanz- & Versicherungsmakler habe ich es mir zur Aufgabe gemacht, allen Menschen in Deutschland eine sinnvolle und optimale Finanzberatung zu bieten. Seit mehr als 8 Jahren berate ich deutschlandweit sowie besonders in Koblenz und Umgebung Privat- & Gewerbekunden ganzheitlich zu den Themen Geldanlage, Versicherungen & Finanzierungen. Mein erfolgreich abgeschlossenes Studium der Betriebswirtschaftslehre, die Ausbildung zum Fachwirt für Finanzberatung und regelmäßige Weiterbildungen weit über die gesetzlichen Mindestforderungen hinaus erweitern meine Fähigkeiten und Kenntnisse und dienen als eine wertvolle Stütze in der komplexen Finanz- & Versicherungswelt.

Philipp Schmitt Bild

Philipp Schmitt

Als unabhängiger Immobiliardarlehensvermittler & Versicherungsfachmann berate ich seit mehr als 6 Jahren deutschlandweit, aber besonders in der Eifel sowie in Koblenz & Umgebung private und gewerbliche Kunden kompetent in den Themen Versicherungen & Finanzierungen. Wir wissen, wie kompliziert diese Themen sein können und bemühen uns, das notwendige Wissen auf klare und einfache Weise zu vermitteln, sodass unsere Kunden möglicherweise ebenso viel Spaß an diesen Themen haben wie wir, denn wir meinen: Finanzen & Versicherungen können auch Spaß machen. Ich helfe unsere Kunden daher, sich in der Welt der Versicherungen & Finanzen zurechtzufinden.

Philipp Grammlich Bild

Philipp Grammlich

Philipp unterstützt uns bei der Konzeption und Beratung. Als zertifizierter Versicherungsfachmann mit über 7 Jahren Erfahrung berät er vor allem in der Eifel und in Koblenz sowie Umgebung Privatkunden zu allen Versicherungsthemen. 

Kundenstimmen unserer Koblenzer

Das  schätzen unsere Koblenzer Kunden an uns

Super freundliche und kompetente Beratung. Es wird einem nichts 'aufgeschwatzt' sondern herausgefunden was zu einem passt. Durch Gespräche auf Augenhöhe wurden meine Wünsche berücksichtigt. Ich habe mich von Anfang an super aufgehoben gefühlt. Ich würde die Finanzberatung Schmitt weiterempfehlen."

Jennifer Dahl

Koblenz, südliche Vorstadt

Freundlicher und professioneller Ansprechpartner. Sehr guter Service. Gute individuelle und persönliche Beratung. Bei Rückfragen wegen Änderungen bei Verträgen, berät er schnell, verständlich und klar. Ich kann Ihn nur weiterempfehlen!"

Anika Kr.

Koblenz, Oberwerth

Tolle und vertrauenswürdige Beratung. Hier wird objektiv das beste für den Kunden gefunden. Ich bin Kunde schon seit Jahren und sehr zufrieden. Sehr zu empfehlen."

Antonio B.

Koblenz, südliche Vorstadt

Sehr kompetente und sympathische Beratung durch Hr. Schmitt. Man fühlt sich gut aufgehoben.
Jederzeit wieder. Sehr zu empfehlen 🙂
"

Sarah G.

Koblenz, Metternich

Ich bin aufs beste beim Herr Schmitt aufgehoben. Er nimmt sich sogar um 22 Uhr Abends Zeit in Sachen Versicherungen mich und meinen Mann aufzuklären. Er vermittelt einem das Gefühl von Sicherheit und bei ihm weiß ich ganz genau: "Hier wirst du nicht über den Tisch gezogen". Wir freuen uns sehr Herr Schmitt als unseren Berater zu haben und empfehlen Ihn an jeden weiter. Nur weiter so !!!"

Julia Schmitt

Koblenz, Goldgrube

Wir werden schon seit einiger Zeit von Timo Schmitt betreut.
Timo hat immer ein wachsames Auge auf unsere Versicherungen und nimmt sich nach vor vor Zeit für all unsere Anliegen. Fragen werden schnell und fachmännisch beantwortet.
Hier sind wir gut aufgehoben und können guten Gewissens eine Empfehlung aussprechen.
"

Petra Menke

Koblenz, Güls

Mehr begeisterte Kundenstimmen

Regina Z sagt

"Ich bin sehr zufrieden mit der Betreuung und dem Service. Ich kann es weiterempfehlen.👍. "

5 Sterne von Regina Z

Jennifer Dahl sagt

"Super freundliche und kompetente Beratung. Es wird einem nichts 'aufgeschwatzt' sondern herausgefunden was zu einem passt. Durch Gespräche auf Augenhöhe wurden meine Wünsche berücksichtigt. Ich habe mich von Anfang an super aufgehoben gefühlt. Ich würde die Finanzberatung Schmitt weiterempfehlen.. "

5 Sterne von Jennifer Dahl

Anika Kr. sagt

"Freundlicher und professioneller Ansprechpartner. Sehr guter Service. Gute individuelle und persönliche Beratung. Bei Rückfragen wegen Änderungen bei Verträgen, berät er schnell, verständlich und klar. Ich kann Ihn nur weiterempfehlen!. "

5 Sterne von Anika Kr.

Antonio B. sagt

"Tolle und vertrauenswürdige Beratung. Hier wird objektiv das beste für den Kunden gefunden. Ich bin Kunde schon seit Jahren und sehr zufrieden. Sehr zu empfehlen.. "

5 Sterne von Antonio B.

Marcel sagt

"Sehr gute und kompetente Beratung, auch in Detailfragen konnte stets weitergeholfen und kundenorientierte Lösungen dargelegt werden.
Ich bin wirklich sehr zufrieden und dankbar für Ihre Hilfe.
Persönlich, nah und unkompliziert, zu 100% weiterzuempfehlen.
. "

5 Sterne von Marcel

Jennifer Barth sagt

"Sehr kompetente und sympathische Beratung. Alles wird gemeinsam und in Ruhe besprochen und nichts wird einem aufgedrängt. Man fühlt sich rundum wohl und als Person wahrgenommen. Ich bin rund um zufrieden.. "

5 Sterne von Jennifer Barth

Deborah Westerheide sagt

"Ich bin sehr zufrieden und fühle mich gut beraten.
Auf meine vielen Fragen gibt es immer eine ausführlich erklärte Antwort 😊
. "

5 Sterne von Deborah Westerheide

Moritz sagt

"Wurde schon vor der Gründung der Firma von den Mitarbeitern betreut und kann sie auch jetzt weiterhin nur empfehlen ^^ bei Nachfragen jeder Art kriegt man sehr schnell eine Antwort und alles wird sehr verständlich erklärt. Auch wird einem nichts aufgezwungen oder sehr in eine Richtung gedrängt, daher hatte ich nach Beratungsgesprächen nie ein schlechtes Gefühl oder sonstiges. Alles in einem, wüsste ich nicht wie man besser Beraten werden kann ^^. "

5 Sterne von Moritz

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Timo und Philipp Schmitt Finanzberater Koblenz
Header

08/15 Finanzberater

Finanzberatung Schmitt Logo dunkel

Beratung auf Augenhöhe

Analyse nach DIN 77230

Versicherungen, Geldanlage & Finanzierungen aus einer Hand

Mehrwertgarantie

exklusives Schadenmanagement

Finanzapp

So läuft eine Finanzberatung bei uns ab

Wie wir gemeinsam deine finanzielle Situation optimieren

01

Kennenlernen

In einer angenehmen Gesprächsatmosphäre lernen wir uns kennen. Wir präsentieren dir unsere Arbeitsweise und zeigen dir, was du von uns als dein unabhängiger Finanzberater erwarten kannst. Nachdem du uns deine Anforderungen & Bedürfnisse mitgeteilt hast, entscheiden wir, ob wir dir bei deinem Anliegen helfen können und wollen.

02

Bedarfsanalyse

Mithilfe des Analysetools VorFina erstellen wir auf deinen Wunsch eine standardisierte Risikoanalyse nach DIN 77230. Wenn du es weniger umfangreich magst, erstellen wir eine Analyse mit den wichtigsten Bereichen nach unserem eigenen Schema. Die Analyse bildet die Basis für eine ordentliche Beratung im nächsten Schritt.

03

Beratung

Gemeinsam erstellen wir eine Finanzplanung, mit der du deine finanziellen Ziele schnellstmöglich erreichen kannst. Du lernst, welche Versicherungen wichtig sind und welche überflüssig sind, wie man am besten und günstigsten Geld anlegen kann und wie wir optimalerweise deinen Traum zum Eigenheim verwirklichen können.

04

Service

Nach der Beratung hört unser Service nicht auf, sondern fängt gerade erst an. Wir betreuen dich lebensbegleitend in allen Situationen und Lebensphasen. Ob du gerade mit der Ausbildung angefangen hast, in deine erste eigene Wohnung oder WG ziehst, du dein erstes Kind bekommst, heiratest, umziehst oder in den Ruhestand gehst - du kannst in jeder Lebensphase auf uns zählen. Im Schadenfall helfen wir dir selbstverständlich, deine Ansprüche gegenüber der Versicherung geltend zu machen. 

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Timo und Philipp Schmitt Finanzberater Koblenz

FAQ

Häufige Fragen

Was macht ein Finanzberater?

Als ganzheitliche Finanzberater haben wir viele Tätigkeiten. Wir sind beispielsweise:

  • Finanzberater
  • Versicherungsberater
  • Kreditvermittler
  • Finanzierungsspezialisten
  • Versicherungsvermittler
  • Finanzanlagenvermittler
  • Vermögensberater
  • Berater nach DIN 72230

Wann brauche ich eine Finanzberatung?

Wann immer du eine wichtige finanzielle Entscheidung treffen musst, kann die Beratung durch einen unabhängigen Finanzberater hilfreich sein. Du profitierst auf Wunsch von der von Wissenschaftlern und Verbraucherschützern entwickelten Analyse nach DIN 77230, einer umfangreichen Beratung mit Mehrwertgarantie, exzellentem Service und vieles mehr.

Was zeichnet einen guten Finanzberater aus?

Ein guter Finanzberater sollte insbesondere folgende Eigenschaften besitzen. Er sollte als Basis vor allem unabhängig sein. Das heißt, dass er nahezu alle Versicherungen, Geldanlagen und Kreditvermittler anbieten kann, ohne an eine bestimmte Gesellschaft oder an bestimmte Produkte gebunden zu sein. Die Erfahrung eines unabhängigen Finanzberaters hilft bei der Analyse möglicher Risiken und bildet das Fundament für die darauf aufbauende Beratung. Auch eine ordentliche IT oder die normierte DIN-Analyse 77230 kann bei der Analyse möglicher Risiken behilflich sein. Die IT, über die ein Finanzberater verfügt, erachten wir daher auch als wichtig an. Schließlich entscheidet die Kompetenz und Ehrlichkeit eines unabhängigen Finanz- & Versicherungsmaklers darüber, dass du wirklich die bestmöglichen Produkte angeboten bekommst.


Zusammenfassend sind unserer Meinung nach daher vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit

Wie erkenne ich einen guten Finanzberater?

Einen guten Finanzberater, der o.g. Kriterien erfüllt, also vor allem Unabhängigkeit, Erfahrung, moderne IT, Kompetenz und Ehrlichkeit, kannst du daran erkennen, dass er möglicherweise Weiterbildungen hat wie beispielsweise den Fachberater für Finanzdienstleistungen oder den Fachwirt für Finanzberatung. Diese sind deutlich höher einzuordnen als beispielsweise ein Fachmann. Bei uns findest du sowohl Fachwirte für Finanzberatung, Fachberater für Finanzdienstleistungen, als auch Versicherungs- & Finanzanlagenfachmänner. Zu solchen Qualifikationen werden natürlich auch Zeugnisse ausgehändigt, die ein Finanzberater dir ungefragt oder spätestens auf Nachfrage, vorzeigen kann. Das ist jedoch nicht das einzige Kriterium für Kompetenz. Ein Finanzberater, der "nur" einen Fachmann besitzt, kann dennoch kompetenter sein als ein Fachberater oder Fachwirt. Die eigene Bereitschaft, sich in Themen einzulesen und stetige Fort-  & Weiterbildung, ist mindestens genau so wichtig, denn wen jemand vor 15 Jahren den Fachwirt für Finanzberatung gemacht hat, ist sein Wissensstand ohne regelmäßige Weiterbildung möglicherweise nicht mehr aktuell. Als Finanzberater werden solche Fortbildungen an eine zentrale Datenbank übermittelt. Auch einen Nachweis über Weiterbildungen kannst du von einem Finanzberater verlangen. Gesetzlich vorgeschrieben sind 15 Weiterbildungsstunden pro Jahr. Wir finden, dass das zu wenig ist und übertreffen die gesetzlich geforderten Stunden daher oftmals deutlich. Ein Lebenslauf kann dir zeigen, wie lange der Finanzberater schon tätig ist. Hat der Finanzberater so wie wir auch, mehrere Male das Unternehmen gewechselt oder selber eines gegründet statt in einem Strukturvertrieb zu arbeiten, ist das ebenfalls ein gutes Zeichen. Um den Hintergrund hierfür zu erläutern: wir haben selber bereits ein paar mal das Unternehmen gewechselt. Jedes Mal war der Hauptantrieb hierfür, eine bessere Dienstleistung und bessere Produkte für unsere Kunden anbieten zu können.

Ist ein Finanzberater kostenlos?

Manche Finanzberater sind kostenlos, andere wiederrum kostenpflichtig. Bei uns ist eine Finanzberatung immer kostenlos. In dieser Finanzberatung besprechen wir gemeinsam, wie wir deine Finanzen & Versicherungen optimieren können. Natürlich erhältst du bei uns auch sogenannte Honorartarife. Diese sind teilweise günstiger als Provisionstarife. Für die Vermittlung solcher Honorartarife würde jedoch ein Honorar anfallen. Vor- und Nachteile inklusive einer Berechnung, wann sich was lohnt, können wir gerne gemeinsam besprechen.

Was bringt eine Finanzberatung?

Ein Finanzberater hat im Idealfall mehrere Jahre Erfahrung und weiß genau, welche Risiken dich betreffen können und zwingend abgesichert werden sollten, aber auch, welche Risiken und Versicherungen nicht so wichtig sind und erstmal hintenangestellt werden können. Du profitierst also von einer kostenlosen Beratung, in der du alle deine Fragen stellen kannst. Wenn der Finanzberater dann einen ansprechenden Eindruck macht und kompetent wirkt, kannst du entscheiden, ob du gemeinsam mit ihm die nächsten Schritte gehst oder dir lieber jemand anderen suchen möchtest. Kosten fallen auch bei Rücktritt nicht an.

Welche Finanzberatung in Koblenz ist die beste?

Die Wahl des richtigen Finanzberaters ist eine persönliche und sehr wichtige Entscheidung. Wenn du einen Finanzberater suchst, der erfahren ist, mit dem Fachwirt für Finanzberatung den höchsten praxisbezogenen Abschluss am Markt hat, ehrlich und auf Augenhöhe berät und sich im Schadenfall für dich einsetzt, sind wir der richtige Ansprechpartner. Unsere Kunden sind von uns begeistert. Das bestätigen auch die vielen 5-Sterne-Bewertungen auf Google, Trustpilot und Provenexpert.. Mach dir daher gerne unverbindlich ein Bild von unserer Arbeit in einem unverbindlichen Kennenlerntermin und du wirst sehen, dass wir eine überzeugende Arbeit machen.

Macht ihr auch Finanzberatung nach DIN 77230?

Ja, wir nutzen den Anbieter VorFina zur genormten DIN-Analyse nach DIN 77230. 

Unterstützt ihr mich auch im Schadenfall?

Selbstverständlich unterstützen wir dich im Schadenfall und helfen, deine Ansprüche gegenüber einer Versicherung durchzusetzen. 

Bietet ihr auch eine Finanzapp an?

Selbstverständlich bieten wir dir auch eine Finanzapp an, mit der du alle Versicherungen auf einen Blick hast. Über die App kannst du selbstverständlich auch Schäden melden und Rechnungen einreichen.

Wie viele Kunden habt ihr bereits beraten?

Wir haben bereits über 250 Kunden erfolgreich beraten und es werden jeden Tag mehr 🙂

Wo beratet ihr überall?

Wir beraten deutschlandweit per Videoberatung oder in unserem Büro in Ulmen in der Eifel. Mittlerweile kommen unsere Kunden aus ganz Deutschland.

Gerne kommen wir auch zu Ihnen nach Hause falls Sie einen persönlichen Termin bevorzugen statt einer Videokonferenz. In Trier beraten wir beispielsweise unter anderem in den Stadtteilen Trier Biewer, Ehrang/Quint, Euren, Feyen/Weismark, Filsch, Heiligkreuz, Irsch, Kernscheid, Kürenz, Mariahof, Mitte/Gartenfeld, Nord, Olewig, Pfalzel, Ruwer/Eitelsbach, Süd, Tarforst, West/Pallien oder Zewen.

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