Finanzberatung Schmitt GmbH

Finanzberatung Köln

Als erfahrene und unabhängige Finanz- & Versicherungsmakler unterstützen wir private und gewerbliche Kunden deutschlandweit seit über zwei Jahrzehnten bei allen Finanz- und Versicherungssachen. Wir vertreten stets nur die Interessen unserer Kunden - auch in Köln und Umgebung.


Wir, die Finanzberatung Köln,  sind stolz, uns als einer der größten, unabhängigen Finanzberater der Region etabliert zu haben. Unsere qualifizierten Experten können Dir dabei helfen, einen Finanzplan zu erstellen und Deine Ansprüche gegenüber Versicherungen oder Banken durchzusetzen. Dank unserer mehrfach ausgezeichneten und zertifizierten Dienstleistung konnten wir Kundennetzwerke mit vielen Mehrwerten in ganz Deutschland aufbauen.

Timo und Philipp Schmitt

Referenzen

Wir sind bekannt aus

Orange 7
Orange 7 in Box
Google Bewertung - Finanzberatung Köln

Berufsgruppen

Diese Berufsgruppen beraten wir

Finanzberatung Köln für

Unser Finanzberatungsangebot in Köln eignet sich für Angestellte und Selbstständige jeder Branche, vom Konzern Bayer AG über das Logistikunternehmen Rewe Group, bis hin zu Mitarbeitern der Kommune oder des Bundeslandes Nordrhein-Westfalens. Auch Studenten der Universitäten und Hochschulen profitieren von unserem Service. Wir, Finanzberatung Köln, untersuchen deine Finanzen mit einer professionellen DIN 77230-Finanzanalyse und helfen dir so, deine finanzielle Situation sowie deine finanzielle Zukunft bestmöglich zu optimieren!

Auszubildende

Endlich hast du ein eigenes Einkommen. Wir sind da, um dir zu helfen, damit du dein Geld möglichst clever nutzt. Ob du wissen willst, wie du es investieren solltest oder welche Versicherung die beste für dich ist - wir stehen dir jederzeit mit Rat und Tat zur Seite.


Info: Für viele Auszubildende stehen vermögenswirksame Leistungen zur Verfügung, die sie beantragen können. Unsere umfangreiche Finanzberatung Köln erklärt Dir gern, worum es sich dabei handelt und wie Du diese Leistungen nutzen kannst. Wir unterstützen dich gerne dabei, solche Leistungen einzufordern.

Studenten

Wir, Finanzberatung Köln, unterstützen dich als dein zuverlässiger Ansprechpartner, wenn du überlegst als Student eine Versicherung abzuschließen.


Auch wenn du als Werkstudent oder auf andere Weise Geld verdienst, bzw. etwas Geld anlegen möchtest, können wir dir helfen. Als Student kann es sinnvoll sein, eine Versicherung abzuschließen, weil du später vielleicht überdurchschnittlich verdienen wirst und dich privat versichern kannst.


Wir können dir dabei helfen, schon jetzt eine Garantie zu bekommen für den Eintritt in die private Krankenversicherung und somit künftig Zugang zu besseren Ärzten und Behandlungsmöglichkeiten zu erhalten.

Angestellte

Egal, ob du in Köln Friseurin, Einzelhandelskaufmann/Einzelhandelskauffrau, Ingenieur oder Ingenieurin bist - Altersarmut kann jeden treffen. Daher ist es wichtig, dieses Risiko abzusichern, indem man privat vorsorgt. Mit dem Durchschnitt der gesetzlichen Renten liegst du unter 50%.

Wir bieten dir erstklassige finanzielle Beratung für die Erstellung eines Finanzkonzepts - mehr als 250 Kunden haben bereits von unserem Rat profitiert. Sichere Deinen Lebensstandard durch private Versicherungen falls Du nicht mehr arbeiten kannst.

Selbständige

Als Unternehmer können die ersten Jahre chaotisch sein, da man mit vielen Sorgen, Nöten und Bürokratie konfrontiert ist.


Wir haben diese Phase selber durchgemacht und möchten Dir helfen, sodass Du Dich nicht noch zusätzlich mit verschiedenen Risiken befassen musst.


Wir stellen sicher, dass du abgesichert bist, egal ob es um Rechtstreitigkeiten oder eine Arbeit geht, die nicht mehr möglich ist. Somit kannst du deinen Kopf freihaben, um dich auf dein Unternehmen zu konzentrieren.

öffentlicher Dienst

Als Beamter hast Du meistens eine private Krankenversicherung und verdienst gut aber was ist nach Deinem Dienstende? Ist die Pension ausreichend oder solltest Du etwas zur Seite legen? Wie sieht es mit deiner aktuellen privaten Krankenversicherung aus? Bist du dir ganz sicher, dass es wirklich die richtige Wahl für dein restliches Leben war oder hat sie doch einige Lücken, die du bisher nicht kennengelernt hast, da du noch kaum krank warst?

Mit unserer fachmännischen Finanzberatung und Versicherungsberatung in Köln und Umgebung können wir Dir helfen, Deine finanzielle und versicherungstechnische Zukunft bestmöglich zu gestalten.

Unternehmen

Damit Du Dich auf Dein Kerngeschäft konzentrieren kannst und um Dich und Dein Unternehmen abzusichern, helfen wir Dir gerne.

Ein Versicherungspaket bestehend aus einer

  • Betriebshaftpflichtversicherung,
  • Betriebsinhaltsversicherung,
  • betriebliche Krankenzusatzversicherung,
  • betrieblichen Altersvorsorge und
  • Firmenrechtsschutz bietet allem was du brauchst.

Wir bieten Dir natürlich auch die Möglichkeit nur einzelne Versicherungen zu bekommen. Mit einer betrieblichen Krankenzusatzversicherung kannst Du als Arbeitgeber Deine Attraktivität erhöhen, die Bindung an Deine Mitarbeiter festigen und deren Zufriedenheit sichern, sowie Fehlzeiten deutlich reduzieren.


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Beratungsfelder

In diesen Themen unterstützen wir dich

Versicherungsberatung

Versicherungen sind für viele ein notwendiges Übel, doch wir sind überzeugt davon, dass das Thema sogar Spaß machen kann, wenn man weiß, worauf es ankommt. Deshalb möchten wir dir mehr bieten als nur den bloßen Abschluss einer Versicherung. Wir bieten dir bessere Beratung als deine Hausbank oder ein Versicherungsvertreter, die nur ihre eigenen Produkte vermitteln können. Mit unserem umfassenden Überblick über nahezu alle Anbieter können wir dir die beste Versicherung heraussuchen - und das kostenlos!

Du hast schon Versicherungen?

Unser Service ist kostenfrei und unverbindlich. Wir schauen uns deinen Status Quo an und geben dir eine Einschätzung dazu, ob alles in Ordnung ist oder ob noch etwas verbessert werden muss.

Kunden, die ihre Versicherung mit unserer Hilfe vergleichen, sparen im Schnitt jedes Jahr ca. 585 Euro. Zudem optimieren wir die Leistungen und helfen dir bei Schadensfällen kompetent bei der Durchsetzung deiner Ansprüche.

 

Du hast noch keine Versicherungen?

Wir bieten dir eine umfassende Beratung, damit du herausfindest, welche Versicherungen für dich am besten geeignet sind. Unser Expertenwissen hilft dir dabei, dich für den richtigen Anbieter und den besten Tarif zu entscheiden.

 

Rentenlücke durch Altersvorsorge vermeiden

Das traditionelle Rentensystem wird durch den demographischen Wandel immer stärker bedroht. Daher ist es sehr wahrscheinlich, dass die Rente in Zukunft weiter gekürzt oder man länger arbeiten muss, um die gleiche Summe zu bekommen. Damit du eine angemessene Altersvorsorge hast und deine Lücke schließen kannst, ist eine qualifizierte Beratung unerlässlich. Wir helfen dir gern, eine individuelle Strategie zu erstellen - und das völlig kostenlos!

Du sorgst schon für das Alter vor?

Herzlichen Glückwunsch! Du hast erkannt, dass eine private Altersvorsorge notwendig ist und bist daher schon schlauer als viele andere deines Alters. Nun wollen wir gemeinsam herausfinden, ob deine aktuellen Vorsorgen optimal an die Zukunft angepasst sind und ob es weitere Anpassungen gibt. Wir gehen alle möglichen Bestandteile durch, von betrieblichen Altersvorsorgen über Riester-Rente bis hin zu Rürup-Renten.


Ein Hinweis am Rande: Sparbücher, Tagesgeld oder Bausparverträge sind für die Altersvorsorge nicht geeignet, da hier die Zinsen zu niedrig sind. Die Inflation und steuern fressen hier jegliche Zinsen auf.

Du sorgst noch nicht für das Alter vor?

Auch wenn du etwas später startest, ist es nie zu spät. Wir helfen dir dabei, deine altersspezifischen Ziele zu erreichen. Es ist jedoch empfehlenswert, so früh wie möglich anzufangen, um die Rentenlücke schneller schließen zu können. Mit unserer Unterstützung und kleinen Monatsbeträgen kannst du den Weg in die finanzielle Sicherheit schnell und sorgenfrei einschlagen.

Richtiger Vermögensaufbau

Wenn du Vermögen aufbauen möchtest, ist der erste Schritt eine Übersicht über deine Einnahmen und Ausgaben zu haben. Bevor du in Aktien oder andere Anlageklassen investierst, solltest du einen Notgroschen anlegen, um im Falle unerwarteter Kosten gewappnet zu sein. Deine persönliche Risikobereitschaft und Zeithorizont sind bei der Entscheidung wichtig, welche Produkte wir dir empfehlen. Natürlich kannst du bei uns auch in ETFs investieren.

Du benötigst einen Kredit oder Finanzierung?

Wir als unabhängige Finanzberater und Kreditvermittler sorgen dafür, dass Du aus einer Vielzahl verschiedener Anbieter den für Dich passenden Kredit findest. Egal ob Neubaufinanzierung, Anschlussfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Bausparvertrag, Forwarddarlehen, KFW-Kredit oder Autokredit – wir, deine Finanzberatung Köln, helfen Dir bei der Suche nach den besten Konditionen und begleiten Dich auch beim Antragsprozess. Unser erfahrenes Team steht Dir mit Rat und Tat zur Seite, damit du von unserem Fachwissen profitieren kannst und die bestmögliche Lösung findest.

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Versicherungsauswahl
Kundenzufriedenheit 100 Prozent neu
Beratung vom Fachmann
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Deine Vorteile

Übersicht deiner Vorteile der Finanzberatung Köln 

  • Wir bieten dir ein kostenloses, persönliches Beratungsgespräch an.
  • Wir helfen Dir, Geld zu sparen, ohne auf etwas verzichten zu müssen.
  • Wir sind bestrebt, unseren Kunden nur die besten Services und Produkte anzubieten, die einzigartig und von herausragender Qualität sind.
  • Unser Team führt eine sorgfältige Analyse gemäß den Anforderungen der DIN 77230 durch.
  • Mit unserem breiten Angebot an mehr als 350 Versicherungen, über 500 Kreditgebern und über 10.000 Investmentprodukten gibt es eine unendliche Anzahl an Optionen für Dich.
  • Mit unserer digitalen Finanz-App bieten wir Dir ein reibungsloses und effizientes Nutzererlebnis.
  • Wir sind die richtige Anlaufstelle für alle deine Versicherungs-, Geldanlage- und Finanzierungsbedürfnisse. Unser umfassender Service kümmert sich um alles.

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Noch mehr Vorteile entdecken

Kostenlos

Unser Service ist immer kostenfrei. Von der Analyse über die Beratung bis zum Support und sogar bei Schadensfällen stehen wir dir jederzeit zur Verfügung - alles ohne Gebühren. Du kannst uns fast rund um die Uhr erreichen und dich auf unser Engagement verlassen.

Du möchtest Honorartarife?

Bei Bedarf bieten wir Dir auch Honorartarife an.

Mehrwertgarantie

Wir garantieren ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis. Unsere Dienste sind mindestens genauso gut wie die unserer Wettbewerber. Überzeuge dich gerne selbst davon. Unsere Bewertungen sprechen für sich.

Erstklassig

Unsere Kunden geben uns überall 5 Sterne - sei es bei Google, Trustpilot oder Provenexpert. Mach dir selbst ein Bild von unserer Qualitätsarbeit und überzeuge dich.

DIN 77230

Mit unserer zertifizierten DIN 77230-Analyse kannst du sicher sein, dass die Ergebnisse von Experten gleichbleibend akkurat sind. Als Vergleich kann man hier ein Blutbild anführen: Wenn du von deinem Arzt ein Blutbild machen lässt, wird das Ergebnis unabhängig vom Labor, in dem der Test stattfindet, immer äquivalent sein - schließlich handelt es sich bei jedem Test um dasselbe Blut. Genau dieses Ziel verfolgt auch die DIN77230.

Erfahrung

Unser Team kann auf eine jahrzehntelange Erfahrung zurückgreifen und wird regelmäßig in Sachen Produktinnovationen und Gesetzesänderungen auf dem Laufenden gehalten. Wir legen größten Wert darauf, dass unsere Kunden die passende Lösung für ihr jeweiliges Anliegen erhalten. Unsere unabhängige Expertise in Theorie und Praxis hilft uns, hierbei stets die bestmögliche Leistung zu bieten, selbst in schwierigen Fällen.

Persönlich

Wir bieten dir eine 24-Stunden-Unterstützung, wo immer du Sie benötigst. Egal ob du über WhatsApp, Anruf oder E-Mail Kontakt aufnehmen willst, dein Ansprechpartner ist immer für dich da und kümmert sich schnellstmöglich um dein Anliegen.

Große Auswahl

Wir übernehmen die Arbeit für dich und vergleichen mehr als 350 Versicherungsgesellschaften, über 10.000 Investmentprodukte und über 500 Kreditinstitute. Auf diese Weise können wir das beste Produkt für deine Bedürfnisse schnell finden.

Unabhängigkeit

Als unabhängige Finanz- und Versicherungsmakler stehen wir unseren Kunden als zuverlässiger Partner zur Seite. Wir geben unsere Erfahrung und Unterstützung weiter und helfen dir, deine Ansprüche bei der Versicherung einzufordern.

Finanzapp

Jetzt kannst du dich auf etwas Neues und Aufregendes freuen - die Verwaltung all deiner Versicherungen in einer App! Unser Kundenkreis ist genauso erfreut wie wir und wir sind stolz darauf, es möglich zu machen.

Deine Finanzberater in Köln & Umgebung

Timo Schmitt Videokonferenz

Timo Schmitt

Als Finanz- und Versicherungsmakler, Gründer der Finanzberatung Köln, ist es meine Mission, allen Menschen in Deutschland einen maßgeschneiderten Rat rund um das Thema Finanzen zu geben. Mit über 8 Jahren Beratungserfahrung bei Privat- und Gewerbekunden deutschlandweit – auch hier in Köln und Umgebung – verfüge ich über grundlegende Kenntnisse in Betriebswirtschaft, Versicherungen, Geldanlagen und Krediten sowie diverse Weiterbildungen, die mir helfen, komplexe Konzepte rund um Finanzen und Versicherungen einzuführen.

Philipp Schmitt Bild

Philipp Schmitt

Seit mehr als 6 Jahren stehe ich unseren deutschen Privat- und Geschäftskunden in den Bereichen Versicherungen und Finanzierungen in der Eifel und der Region Köln zur Seite. Wir wissen, dass Finanzen und Versicherungen manchmal kompliziert sein können, aber wir versuchen, dieses Wissen auf eine klare und einfache Weise zu vermitteln. Unser Ziel ist es daher, unseren Kunden bei der Bewältigung ihrer Finanz- und Versicherungsbedürfnisse zu helfen. Und falls jemand überhaupt keine Lust auf diese Themen hat, soll er wissen, dass er mit uns einen vertrauenswürdigen Partner gefunden hat, auf den man sich jederzeit verlassen kann.

Philipp Grammlich Bild

Philipp Grammlich

Philipp ist unser Experte, wenn es um Versicherungen geht. Seine siebenjährige Erfahrung als zertifizierter Versicherungsfachmann macht ihn zur richtigen Wahl, wenn es um Beratung für Privatkunden von Eifel bis Köln sowie Umgebung geht.

Kundenstimmen unserer Kölner Kunden

Das  schätzen unsere Kölner Kunden an uns

Worauf wartest du? Schreib uns eine Nachricht und wir melden uns so schnell wie möglich bei dir.

Timo und Philipp Schmitt Finanzberater Koblenz
Header

08/15 Finanzberater

Finanzberatung Schmitt Logo dunkel

Wir bieten eine auf Augenhöhe stattfindende Beratung.

Wir führen eine Analyse nach DIN 77230 durch.

Alles aus einem Guss: Versicherungen, Geldanlage und Finanzierungen.

Mehrwert für Dein Geld

Exklusives Schadenmanagement

Eine App für Deine Finanzen

So läuft eine Finanzberatung bei uns ab

Lass uns gemeinsam an deiner finanziellen Situation arbeiten, um sie zu verbessern.

01

Kennenlernen

Wir möchten dir gerne ein erstes Gespräch anbieten, um uns näher kennenzulernen. Dabei stellen wir dir unseren Beratungsansatz vor und zeigen dir die Vorteile, die du als Kunde bei uns hast. Nachdem wir deine Bedürfnisse und Anforderungen ermittelt haben, entscheiden wir ob wir in der Lage sind, Ihnen bei deinen Problemen zu helfen.

 

02

Bedarfsanalyse

Mit VorFina, unserem Analysetool, können wir eine individuelle Risikoanalyse nach DIN 77230 oder unserem eigenen Schema erstellen, je nachdem wie umfassend dein Bedarf ist. Das Ergebnis der Analyse bildet dann die Grundlage für unsere Beratung und eine passende Lösung für dich und/oder dein Unternehmen.

 

03

Beratung

Wir unterstützen dich bei der Ausarbeitung deiner Finanzplanung, damit du deine finanziellen Ziele besser und schneller erreichen kannst. Durch unsere Zusammenarbeit lernst du wertvolle Strategien, um Geld zu sparen und richtig anzulegen. Wir entwickeln auch ein maßgeschneidertes System nur für dich, um dir dabei zu helfen, deinen persönlichen Erfolg zu erreichen.

 

04

Service

Wir sind an deinem Lebensweg beteiligt und begleiten dich durch alle Phasen - egal, ob du gerade erst deine Ausbildung begonnen hast, umziehst oder eine Familie gründest. Solltest du einen Schadensfall haben, stehen wir dir natürlich jederzeit zur Seite. Unser Service hilft dir dabei, Anspruch gegen die Versicherung durchzusetzen und die besten Lösungen für dein Problem zu finden.

Was hält dich ab? Lass uns eine Nachricht da und wir melden uns so schnell wie möglich bei dir.

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FAQ

Häufige Fragen

Was macht ein Finanzberater?

Ein Finanzberater unterstützt seine Kunden bei der Planung und Verwaltung ihres Vermögens. Er berät Unternehmen und Personen in Fragen zu Versicherungen, Investments, Krediten Pensions- und Altersvorsorgeplänen und anderen Finanzangelegenheiten. Einige Finanzberater erstellen sogar übergreifende Strategien, die es Ihnen ermöglichen, das größtmögliche Potenzial aus Ihren Investitionen herauszuholen. 

Wann brauche ich eine Finanzberatung?

Wenn du vor einer finanziellen Entscheidung stehst, kann eine Beratung durch einen Finanzberater unglaublich hilfreich sein. Unser Angebot beinhaltet nicht nur mit den nach DIN 77230 entwickelten Analysen eine ganzheitliche Analyse, sondern auch exzellenten Service und eine Mehrwertgarantie. Forscher und Verbraucherschützer aus verschiedensten Branchen haben engagiert an der von uns genutzten Analyse gearbeitet, damit du die bestmögliche Beratung erhältst.

Was zeichnet einen guten Finanzberater aus?

Wenn du dich auf der Suche nach professioneller Unterstützung bei wichtigen finanziellen Entscheidungen befindest, können unsere Finanzberater dir behilflich sein. Unser Angebot enthält umfassende Beratung mit Analysen unter Einhaltung von DIN 77230, eine Mehrwertgarantie, hervorragenden Service und noch viel mehr. Um sicherzustellen, dass du die beste Beratung erhältst, haben Wissenschaftler und Verbraucherschützer an der Erarbeitung unserer branchenübergreifenden Analysen gearbeitet.

Wie erkenne ich einen guten Finanzberater?

Einen guten Finanzberater zu finden, ist nicht leicht. Er sollte über bestimmte Qualifikationen wie den Fachberater für Finanzdienstleistungen oder den Fachwirt für Finanzberatung verfügen und auf Anfrage dazu Zeugnisse vorlegen können. Darüber hinaus muss er jedoch auch unabhängig sein, Erfahrung haben, modernes IT-Know-How besitzen sowie Kompetenz und Ehrlichkeit an den Tag legen. Es ist ebenso wichtig, dass er sich fortlaufend weiterbildet und in komplexere Themen einliest, um sein Wissen immer aktuell zu halten. Veröffentlicht er, so wie wir beispielsweise, regelmäßige Fachartikel die online einer Prüfung standhalten müssen, kann dir das zeigen, dass du hier gut aufgehoben bist.

Was kostet ein Finanzberater?

Es gibt verschiedene Arten von Finanzberatern und wir bieten dir immer eine kostenlose Beratung an. In unserer Beratung können wir dir helfen, deine Finanzen und Versicherungen zu optimieren. Wir bieten auch Honorartarife an, die manchmal günstiger sein können als Provisionstarife. Lass uns zusammen besprechen, was es für Vorteile hat und welche Nachteile es haben kann und ob sich das Honorar überhaupt lohnt.

Was bringt eine Finanzberatung?

Ein kompetenter Finanzberater mit jahrelanger Erfahrung kann in vielerlei Hinsicht hilfreich sein, wenn es darum geht, Risiken durch Versicherungen abzusichern oder auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit zu begleiten. Unsere professionelle Beratung ist für gewöhnlich kostenlos – so hast du die Möglichkeit, all deine Fragen zu stellen und kannst dich entscheiden, ob du mit dem Berater weiterarbeiten möchtest oder deine finanziellen Angelegenheiten lieber selbst in die Hand nimmst. Vor allem bei komplexeren Themen wie beispielsweise einer privaten Krankenversicherung, der Berufsunfähigkeitsversicherung oder einigen weiteren Themen wird eine eigene Recherche allerdings meist nicht empfohlen.

Welche Finanzberatung in Köln ist die beste?

Wenn du dich für einen Finanzberater entscheidest, ist es wichtig, dass er deinen Erwartungen gerecht wird und sich laufend um dich kümmert und im Schadenfall unterstützt. Unser professionelles Team verfügt mit dem Fachwirt für Finanzberatung über den höchsten praxisbezogenen Abschluss am Markt. Kunden schätzen uns für unsere ehrliche Art und die persönliche Beratung auf Augenhöhe. Daher konnten wir viele 5-Sterne-Bewertungen auf Google, Trustpilot und ProvenExpert sammeln. Gerne laden wir dich zu einem unverbindlichen Kennlerntreffen ein, sodass du dich selbst von unserer Arbeit überzeugen kannst - wir sind uns sicher, dass du begeistert sein wirst!

Unterstützt ihr mich auch im Schadenfall?

Wenn du einen Schadenfall hast, sind wir an deiner Seite und unterstützen dich dabei, deine Ansprüche gegenüber der Versicherung umzusetzen. Wir helfen dir, dein Recht zu verteidigen und den bestmöglichen Ausgang für dich zu erreichen.

Wie viele Kunden habt ihr bereits beraten?

Wir haben schon mehr als 250 Kunden bei ihrer finanziellen Freiheit begleitet - und jeden Tag werden es mehr! Mit Freude unterstützen wir alle, die zu etwas Großem streben. 🙂

Wo beratet ihr überall?

Egal, wo du in Deutschland lebst, du kannst überall von unserer Beratung profitieren - entweder über Video-Chat oder persönlich in unserem Büro in Ulmen. Unsere Kunden schätzen unsere professionelle Unterstützung! Wir versichern dir, dass wir unser Bestes tun werden, um dir zu helfen und eine passende Lösung für deine Bedürfnisse zu finden.

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